Itau Unibanco Banco Holding [ADR] (ITUB.US, US4655621062)
Itaú Unibanco Holding S.A. offers a range of financial products and services to individuals and corporate customers in Brazil and internationally. The company operates through three segments: Retail Banking, Wholesale Banking, and Activities with the Market and Corporations. It offers current account; personal and mortgage loans; credit and debit cards; investment and commercial banking services; real estate lending services; financing and investment services; vehicle financing, economic, financial and brokerage advisory; leasing and foreign exchange services; asset management; and capital market solutions, as well as pension plan and premium bond products. The company also provides insurance products, including life and personal accident insurance, property insurance, credit life insurance, and travel insurance. It serves retail customers, account and non-account holders, individuals and legal entities, high …
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- Big-Cap : 64 008 MUSD (58 855 MEUR)
Rendement : 0,6%
Bêta : 0,5
IH Score : 5,4 (perspective négative)
F-Score Piotroski : 7
Siège social : Praça Alfredo Egydio de Souza Aranha, São Paulo, SP, Brazil, 04344-902
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Consensus des analystes
- Équipe de direction
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’Itau Unibanco Banco Holding
Répartition du capital, valorisation et momentum d’Itau Unibanco Banco Holding SA
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
9 802 080 000 | 54,0% | - | 18,7% | 1,8 | 0% |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
10,0 | 8,5 | 0,9 | 1,7 | - | 3,8 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
37% | 27% | 19,4% | 1,5% | 19,6% | 33,3% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
6,5 USD | 7,7 | 6,5 | 6,2 | 5,1 | 7,3 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Performance boursière ajustée des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+6,6% | -4,6% | -5,6% | +9,4% | +32,7% | +38,3% | +67,0% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+128,4% | +19,9% | +31,5% | +59,8% | +133,0% | +91,7% | +57,4% |
Répartition des recommandations des analystes pour Itau Unibanco Banco Holding SA
Nbr d’analystes | Acheter | Accumuler | Conserver | Alléger | Vendre | Acheter ↔ Vendre | Cible |
---|---|---|---|---|---|---|---|
7 | 2 | 2 | 3 | 0 | 0 | 7,7 |
Équipe de direction d’Itau Unibanco Banco Holding SA
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Milton Maluhy Filho | CEO & Member of Executive Board | 47 | Alexsandro Broedel Lopes | CFO & Member of Executive Board | 50 |
Matias Granata | Chief Risk Officer & Member of Executive Board | 49 | Jose Virgilio Vita Neto | Member of Executive Board | 46 |
Carlos Fernando Rossi Constantini | Member of Executive Board | 50 | Andre Sapoznik | Executive VP of IT & Operations and Head of New Payments Unit | 52 |
Pedro Paulo Giubbina Lorenzini | Executive Officer & Member of Executive Board | 56 | Alexandre Grossmann Zancani | Member of Executive Board | 47 |
André Luís Teixeira Rodrigues | Member of Executive Board | - | Flavio Augusto Aguiar de Souza | Member of Executive Board | - |
Présence d’Itau Unibanco Banco Holding dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Fondamentaux d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 112 121 | 94 681 | 121 833 | 138 600 | 344 760 | -15,6% | +28,7% | +13,8% | +148,7% | |
EBITDA | 34 104 | 12 791 | 44 840 | 179 809 | -2 595 | -62,5% | +250,6% | +301,0% | -101,4% | |
Résultat opérationnel | 30 543 | 9 062 | 40 607 | 175 013 | 41 523 | -70,3% | +348,1% | +331,0% | -76,3% | |
Résultat net | 27 113 | 15 064 | 26 760 | 29 207 | 33 105 | -44,4% | +77,6% | +9,1% | +13,3% | |
Free Cash Flow | 30 912 | 54 184 | 51 025 | 121 471 | 107 733 | +75,3% | -5,8% | +138,1% | -11,3% | |
Marge de FCF | 28% | 57% | 42% | 88% | 31% | +107,6% | -26,8% | +109,3% | -64,3% | |
ROIC | - | 1% | 6% | 27% | 4% | - | +322,0% | +348,6% | -83,3% | |
CROIC | - | 13% | 11% | 23% | 14% | - | -11,3% | +103,4% | -40,0% | |
Taux d’imposition | 11% | - | 33% | 18% | 15% | - | - | -44,8% | -17,1% | |
Capital investi | 416 031 | 437 479 | 468 759 | 591 986 | 976 559 | +5,2% | +7,2% | +26,3% | +65,0% | |
Actions en circul. (en M) | 9 785,2 | 9 801,5 | 9 831,3 | 9 858,8 | 9 866,6 | +0,2% | +0,3% | +0,3% | +0,1% | |
EBITDA par action | 3,5 | 1,3 | 4,6 | 18,2 | -0,3 | -62,6% | +249,5% | +299,9% | -101,4% | |
Bénéfices par action | 2,8 | 1,9 | 2,7 | 3,0 | 3,4 | -30,4% | +41,2% | +10,7% | +11,4% | |
Free Cash Flow par action | 3,2 | 5,5 | 5,2 | 12,3 | 10,9 | +75,0% | -6,1% | +137,4% | -11,4% |
Graphique de la rentabilité et des marges d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratio de profitabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 39% | 100% | 0% | 0% | -61,2% | +157,8% | |
Marge d’EBITDA | 30% | 14% | 37% | 130% | -1% | -55,6% | +172,4% | +252,5% | -100,6% | |
Marge opérationnelle | 27% | 10% | 33% | 126% | 12% | -64,9% | +248,2% | +278,9% | -90,5% | |
Marge bénéficiaire | 24% | 20% | 22% | 21% | 10% | -17,5% | +10,1% | -2,4% | -55,2% | |
Marge de FCF | 28% | 57% | 42% | 88% | 31% | +107,6% | -26,8% | +109,3% | -64,3% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 1,0% | 1,3% | 1,4% | 1,4% | - | +26,7% | +3,3% | +0,4% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 13,5% | 18,1% | 18,5% | 18,5% | - | +34,0% | +2,4% | -0,2% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 1% | 6% | 27% | 4% | - | +322,0% | +348,6% | -83,3% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 13% | 11% | 23% | 14% | - | -11,3% | +103,4% | -40,0% |
Ratios de solvabilité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 1,9 | 3,5 | 3,7 | 2,8 | 0,5 | +83,0% | +6,2% | -25,9% | -80,4% | |
Liquidité générale | 1,9 | 3,5 | 3,7 | - | 0,7 | +83,0% | +6,2% | -98,7% | +1 432,8% | |
Dette nette sur EBITDA | 1,4 | -0,6 | -0,2 | 0,5 | -164,9 | -142,8% | -66,3% | -362,3% | -32 239,1% | |
Dette sur actifs | 17% | 15% | 15% | 18% | 31% | -14,4% | +4,7% | +19,5% | +68,9% | |
Dette sur capitaux propres | 204% | 206% | 207% | 252% | 414% | +1,0% | +0,3% | +22,2% | +63,8% | |
Couverture par l’EBITDA | 0,4 | 0,2 | 0,6 | 1,3 | - | -61,3% | +272,1% | +100,6% | -101,3% | |
∼ par l’EBIT | 0,4 | 0,1 | 0,6 | 1,3 | -0,1 | -69,4% | +375,6% | +115,6% | -104,6% | |
∼ par le flux opérationel | 0,5 | 0,8 | 0,9 | 0,9 | 0,7 | +74,4% | +7,2% | +8,2% | -21,3% | |
Coût de la dette | - | 25,6% | 22,7% | 37,4% | 26,1% | - | -11,5% | +64,9% | -30,2% |
Graphique des dividendes d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratios de distribution d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 27 113 | 15 064 | 26 760 | 29 207 | 33 105 | -44,4% | +77,6% | +9,1% | +13,3% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 30 912 | 54 184 | 51 025 | 121 471 | 107 733 | +75,3% | -5,8% | +138,1% | -11,3% | |
Dividende payé | -25 915 | -11 552 | -6 267 | -6 706 | -10 348 | -55,4% | -45,7% | +7,0% | +54,3% | |
Distribution sur résultat net | 96% | 61% | 23% | 23% | 31% | -36,0% | -61,7% | -3,6% | +38,4% | |
Distribution sur FCF | 84% | 21% | 12% | 6% | 10% | -74,6% | -42,4% | -55,1% | +74,0% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’Itau Unibanco Banco Holding SA
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | -4 127 | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 33 | 219 | 199 | 206 | 102 | +571,0% | -9,5% | +3,9% | -50,5% | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -62 | 185 | -1 254 | 14 | - | -396,5% | -777,7% | -101,1% | |
Conversion de l’encaisse | - | 282 | 14 | -2 667 | 89 | - | -95,2% | -19 733,6% | -103,3% | |
Rotation des actifs | 0,1 | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -31,5% | +25,6% | +1,3% | +126,5% | |
Frais généraux sur CP | 33% | 30% | 30% | 30% | 26% | -8,9% | -1,1% | -1,0% | -11,7% | |
Frais généraux sur CA | 41% | 46% | 38% | 36% | 14% | +12,7% | -17,8% | -4,4% | -59,8% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | 0,75 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0,5 | 1 | 0 | +0,5 | +0,5 | -1 | 0,38 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,25 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | +1 | 1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 5,4 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 0 | = | +1 | -1 | 0,33 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 1 | 0 | -1 | +1 | -1 | 0,33 | |
PERSPECTIVE | Négative |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 1 | = | = | = | +1 | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 1 | 0 | 1 | +1 | = | -1 | +1 | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
F_SCORE | 2 | 5 | 6 | 5 | 7 | +3 | +1 | -1 | +2 |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’Itau Unibanco Banco Holding SA
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | 0,1 | 0,2 | 0,2 | -0,1 | -0,1 | +78,9% | +8,8% | -144,0% | +47,3% | |
Critère X2 × 1,4 | - | - | - | 0,1 | 0,1 | -9,7% | +36,4% | +17,0% | +9,5% | |
Critère X3 × 3,3 | 0,1 | - | 0,1 | 0,2 | - | -75,9% | +337,3% | +283,8% | -104,7% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Critère X5 | 0,1 | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -31,5% | +25,6% | +1,3% | +126,5% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | 0,1 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à Itau Unibanco Banco Holding SA
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’Itau Unibanco Banco Holding
Dividendes par action détachés par Itau Unibanco Banco Holding SA (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | - | - | - | - | - | - |
2023 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2022 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2021 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2020 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2019 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2018 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2017 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2016 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2015 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2014 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2013 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2012 | - | 0,00 | 0,10 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2011 | 0,06 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2010 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2009 | 0,01 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2008 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2007 | 0,00 | 0,00 | 0,11 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2006 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2005 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
2004 | - | - | - | - | - | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 | 0,00 |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 112 121 | 94 681 | 121 833 | 138 600 | 344 760 | -15,6% | +28,7% | +13,8% | +148,7% | |
Charges d'exploitation | -43 355 | -39 929 | -81 226 | -121 246 | -64 885 | -7,9% | -303,4% | -249,3% | -46,5% | |
dont Coût des ventes | 0 | - | - | -84 833 | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -45 622 | -43 416 | -45 925 | -49 961 | -49 934 | -4,8% | +5,8% | +8,8% | -0,1% | |
Résultat opérationnel | 30 543 | 9 062 | 40 607 | 175 013 | 41 523 | -70,3% | +348,1% | +331,0% | -76,3% | |
Autres revenus/frais nets | 700 | -3 832 | 1 624 | -137 480 | 38 780 | -647,4% | -142,4% | -8 565,5% | -128,2% | |
Charge d'intérêt | -75 958 | -73 558 | -69 305 | -138 515 | -158 250 | -3,2% | -5,8% | +99,9% | +14,2% | |
Résultat avant impôts | 31 243 | 5 230 | 42 231 | 37 533 | 38 780 | -83,3% | +707,5% | -11,1% | +3,3% | |
Impôts sur les bénéfices | -3 430 | -9 834 | -13 847 | -6 796 | -5 823 | -386,7% | -240,8% | -50,9% | -14,3% | |
Résultat net | 27 113 | 15 064 | 26 760 | 29 207 | 33 105 | -44,4% | +77,6% | +9,1% | +13,3% | |
EBITDA | 34 104 | 12 791 | 44 840 | 179 809 | -2 595 | -62,5% | +250,6% | +301,0% | -101,4% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 27 190 | 6 091 | 27 292 | 143 324 | 35 288 | -77,6% | +348,1% | +425,1% | -75,4% | |
Taux d’imposition | 11% | - | 33% | 18% | 15% | - | - | -44,8% | -17,1% | |
Chiffre d’affaires par action | 11,5 | 9,7 | 12,4 | 14,1 | 34,9 | -15,7% | +28,3% | +13,4% | +148,5% | |
EBITDA par action | 3,5 | 1,3 | 4,6 | 18,2 | -0,3 | -62,6% | +249,5% | +299,9% | -101,4% | |
Bénéfices par action | 2,8 | 1,9 | 2,7 | 3,0 | 3,4 | -30,4% | +41,2% | +10,7% | +11,4% |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 242 904 | 358 831 | 390 965 | 7 049 | 612 909 | +47,7% | +9,0% | -98,2% | +8 595,0% | |
dont Trésorerie | 156 198 | 191 968 | 219 046 | 210 721 | 228 412 | +22,9% | +14,1% | -3,8% | +8,4% | |
dont Placements à CT | 76 660 | 109 942 | 105 622 | 121 052 | 130 039 | +43,4% | -3,9% | +14,6% | +7,4% | |
dont Créances clients | 10 046 | 56 921 | 66 297 | 78 381 | 96 514 | +466,6% | +16,5% | +18,2% | +23,1% | |
dont Stock | -740 535 | -922 990 | -863 442 | -959 185 | -137 097 | +24,6% | -6,5% | +11,1% | -85,7% | |
Placements à long terme | 542 187 | 629 072 | 612 623 | 709 468 | 894 310 | +16,0% | -2,6% | +15,8% | +26,1% | |
Biens corporels | 10 763 | 11 769 | 12 009 | 11 630 | - | +9,3% | +2,0% | -3,2% | - | |
Écart d'acquisitions | 11 158 | 8 187 | 7 822 | 7 550 | 7 835 | -26,6% | -4,5% | -3,5% | +3,8% | |
Biens incorporels | 8 561 | 9 143 | 13 288 | 15 564 | 15 529 | +6,8% | +45,3% | +17,1% | -0,2% | |
Actifs totaux | 1 637 481 | 2 019 251 | 2 069 206 | 2 323 440 | 2 551 077 | +23,3% | +2,5% | +12,3% | +9,8% | |
Passifs courants | 126 538 | 102 135 | 104 809 | 148 308 | 841 319 | -19,3% | +2,6% | +41,5% | +467,3% | |
dont Créances fournisseurs | 28 711 | 31 192 | 30 188 | 37 481 | 30 760 | +8,6% | -3,2% | +24,2% | -17,9% | |
dont Dette à court terme | 123 852 | 102 135 | 104 809 | 148 308 | 524 874 | -17,5% | +2,6% | +41,5% | +253,9% | |
Dette à long terme | 155 254 | 192 351 | 211 086 | 275 725 | 261 508 | +23,9% | +9,7% | +30,6% | -5,2% | |
Passifs totaux | 1 488 016 | 1 864 726 | 1 904 730 | 2 146 097 | 2 352 027 | +25,3% | +2,1% | +12,7% | +9,6% | |
Action ordinaire | 99 323 | 99 667 | 90 729 | 90 729 | 90 729 | +0,3% | -9,0% | 0% | 0% | |
Bénéfices non répartis | 42 541 | 47 347 | 66 161 | 86 892 | 104 465 | +11,3% | +39,7% | +31,3% | +20,2% | |
Capitaux propres | 136 925 | 142 993 | 152 864 | 167 953 | 190 177 | +4,4% | +6,9% | +9,9% | +13,2% | |
Dette portant intérets | 279 106 | 294 486 | 315 895 | 424 033 | 786 382 | +5,5% | +7,3% | +34,2% | +85,5% | |
Dette nette | 46 248 | -7 424 | -8 773 | 92 260 | 427 931 | -116,1% | +18,2% | -1 151,6% | +363,8% | |
Fonds de roulement | 116 366 | 256 696 | 286 156 | -141 259 | -228 410 | +120,6% | +11,5% | -149,4% | +61,7% | |
Actions en circulation (en M) | 9 785,2 | 9 801,5 | 9 831,3 | 9 858,8 | 9 866,6 | +0,2% | +0,3% | +0,3% | +0,1% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 27 813 | 15 064 | 28 384 | 30 737 | 33 105 | -45,8% | +88,4% | +8,3% | +7,7% | |
Dépréciation | 3 561 | 3 729 | 4 233 | 4 796 | 6 529 | +4,7% | +13,5% | +13,3% | +36,1% | |
Ajustements des bénéfices nets | 29 400 | 37 119 | 62 305 | 53 768 | - | +26,3% | +67,9% | -13,7% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | 0 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -41 621 | -186 979 | -91 875 | 46 987 | - | +349,2% | -50,9% | -151,1% | - | |
Flux opérationnel | 35 224 | 59 491 | 60 106 | 129 966 | 116 924 | +68,9% | +1,0% | +116,2% | -10,0% | |
Dépenses d’investissement | 4 312 | 5 307 | 9 081 | 8 495 | 9 191 | +23,1% | +71,1% | -6,5% | +8,2% | |
Investissements | -38 723 | 753 | 3 983 | -73 603 | -67 090 | -101,9% | +429,0% | -1 947,9% | -8,8% | |
Flux d’investissement | -38 659 | 753 | -4 841 | -73 603 | - | -101,9% | -742,9% | +1 420,4% | - | |
Dividendes payés | 25 915 | 11 552 | 6 267 | 6 706 | 10 348 | -55,4% | -45,7% | +7,0% | +54,3% | |
Emprunts nets | 5 715 | -5 321 | -24 159 | -22 204 | - | -193,1% | +354,0% | -8,1% | - | |
Flux de financement | -21 302 | -13 555 | -31 460 | -31 714 | 127 735 | -36,4% | +132,1% | +0,8% | -502,8% | |
Variation nette de la trésorerie | -24 747 | 35 011 | 3 864 | 370 | 12 286 | -241,5% | -89,0% | -90,4% | +3 220,5% | |
Free Cash Flow par action | 3,2 | 5,5 | 5,2 | 12,3 | 10,9 | +75,0% | -6,1% | +137,4% | -11,4% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 34 242 | 38 868 | 37 158 | 37 817 | 33 338 | +13,5% | -4,4% | +1,8% | -11,8% | |
Charges d'exploitation | -13 469 | -28 271 | -26 796 | - | -21 131 | -309,9% | -5,2% | - | - | |
dont Coût des ventes | -18 451 | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -12 350 | -12 381 | -12 265 | -14 387 | -18 575 | +0,3% | -0,9% | +17,3% | +29,1% | |
Résultat opérationnel | 47 711 | 10 597 | 10 362 | - | 12 310 | -77,8% | -2,2% | - | - | |
Autres revenus/frais nets | -39 474 | 310 | 111 | - | -103 | -100,8% | -64,2% | - | - | |
Charge d'intérêt | -39 653 | -41 923 | -39 978 | -36 696 | - | +5,7% | -4,6% | -8,2% | - | |
Résultat avant impôts | 8 237 | 10 907 | 10 473 | 10 083 | 12 207 | +32,4% | -4,0% | -3,7% | +21,1% | |
Impôts sur les bénéfices | -703 | -1 978 | -2 004 | - | -2 167 | +181,4% | +1,3% | - | - | |
Résultat net | 7 355 | 8 619 | 8 358 | 8 773 | 9 811 | +17,2% | -3,0% | +5,0% | +11,8% | |
EBITDA | 49 148 | 12 059 | 11 703 | 1 412 | 12 677 | -75,5% | -3,0% | -87,9% | +797,8% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 43 639 | 8 675 | 8 379 | - | 10 125 | -80,1% | -3,4% | - | - | |
Taux d’imposition | 9% | 18% | 19% | - | 18% | +112,5% | +5,5% | - | - | |
Chiffre d’affaires par action | 3,5 | 3,9 | 3,8 | 3,9 | 3,4 | +13,1% | -4,4% | +2,4% | -12,2% | |
EBITDA par action | 5,0 | 1,2 | 1,2 | 0,1 | 1,3 | -75,6% | -2,9% | -87,9% | +794,1% | |
Bénéfices par action | 0,7 | 0,9 | 0,8 | 0,9 | 1,0 | +16,7% | -3,0% | +5,6% | +11,4% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 424 969 | 434 139 | 450 593 | - | 38 760 | +2,2% | +3,8% | - | - | |
dont Trésorerie | 213 898 | 220 711 | 225 742 | 228 412 | 38 760 | +3,2% | +2,3% | +1,2% | -83,0% | |
dont Placements à CT | 133 797 | 134 347 | 140 422 | 130 039 | - | +0,4% | +4,5% | -7,4% | - | |
dont Créances clients | 77 274 | 79 081 | 84 429 | 3 784 | - | +2,3% | +6,8% | -95,5% | - | |
dont Stock | -971 971 | -544 081 | -603 905 | - | - | -44,0% | +11,0% | - | - | |
Placements à long terme | 732 223 | 824 271 | 833 703 | 894 310 | - | +12,6% | +1,1% | +7,3% | - | |
Biens corporels | 7 864 | 11 286 | 10 804 | - | - | +43,5% | -4,3% | - | - | |
Écart d'acquisitions | 8 276 | 8 095 | 7 901 | 7 835 | - | -2,2% | -2,4% | -0,8% | - | |
Biens incorporels | 15 730 | 15 826 | 15 601 | 15 529 | 23 054 | +0,6% | -1,4% | -0,5% | +48,5% | |
Actifs totaux | 2 388 492 | 2 434 208 | 2 509 117 | 2 543 100 | 2 608 695 | +1,9% | +3,1% | +1,4% | +2,6% | |
Passifs courants | 163 861 | 164 422 | 186 384 | - | 24 677 | +0,3% | +13,4% | - | - | |
dont Créances fournisseurs | 35 607 | 40 711 | 35 473 | - | - | +14,3% | -12,9% | - | - | |
dont Dette à court terme | 163 861 | 164 422 | 186 384 | - | - | +0,3% | +13,4% | - | - | |
Dette à long terme | 271 798 | 272 735 | 262 483 | 261 508 | - | +0,3% | -3,8% | -0,4% | - | |
Passifs totaux | 2 206 973 | 2 245 267 | 2 316 443 | 2 344 050 | 2 415 018 | +1,7% | +3,2% | +1,2% | +3,0% | |
Action ordinaire | 90 729 | 90 729 | 90 729 | - | 90 729 | 0% | 0% | - | - | |
Bénéfices non répartis | 90 688 | 96 273 | 98 543 | - | 100 239 | +6,2% | +2,4% | - | - | |
Capitaux propres | 171 550 | 178 853 | 183 636 | 190 177 | 185 547 | +4,3% | +2,7% | +3,6% | -2,4% | |
Dette portant intérets | 435 659 | 437 157 | 448 867 | 261 508 | - | +0,3% | +2,7% | -41,7% | - | |
Dette nette | 87 964 | 82 099 | 82 703 | -96 943 | -38 760 | -6,7% | +0,7% | -217,2% | -60,0% | |
Fonds de roulement | 261 108 | 269 717 | 264 209 | - | 14 083 | +3,3% | -2,0% | - | - | |
Actions en circulation (en M) | 9 833,2 | 9 870,7 | 9 866,4 | 9 803,7 | 9 844,6 | +0,4% | 0% | -0,6% | +0,4% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’Itau Unibanco Banco Holding SA (en MBRL)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 7 534 | 8 929 | 8 469 | 8 773 | 9 811 | +18,5% | -5,2% | +3,6% | +11,8% | |
Dépréciation | 1 437 | 1 462 | 1 341 | 1 412 | 699 | +1,7% | -8,3% | +5,3% | -50,5% | |
Ajustements des bénéfices nets | 14 151 | 17 567 | -162 | - | - | +24,1% | -100,9% | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -11 186 | 51 389 | -3 571 | - | - | -559,4% | -106,9% | - | - | |
Flux opérationnel | 44 977 | 12 701 | 34 423 | -14 608 | 34 001 | -71,8% | +171,0% | -142,4% | -332,8% | |
Dépenses d’investissement | 2 241 | 1 731 | 1 784 | 3 435 | 392 | -22,8% | +3,1% | +92,5% | -88,6% | |
Investissements | -12 000 | -11 912 | -15 813 | 8 495 | - | -0,7% | +32,7% | -153,7% | - | |
Flux d’investissement | -12 000 | -11 912 | -15 813 | - | - | -0,7% | +32,7% | - | - | |
Dividendes payés | 2 556 | 2 437 | 4 908 | 447 | 15 815 | -4,7% | +101,4% | -90,9% | +3 438,0% | |
Emprunts nets | -398 | -11 210 | -740 | - | - | +2 716,6% | -93,4% | - | - | |
Flux de financement | -2 657 | -13 838 | -6 729 | 776 | -3 270 | +420,8% | -51,4% | -111,5% | -521,4% | |
Variation nette de la trésorerie | 23 547 | -15 392 | 10 644 | -5 337 | 29 586 | -165,4% | -169,2% | -150,1% | -654,4% | |
Free Cash Flow par action | 4,3 | 1,1 | 3,3 | -1,8 | 3,4 | -74,4% | +197,7% | -155,6% | -285,5% |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
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