ING Groep (INGA.AS, NL0011821202)
ING Groep N.V. provides various banking products and services in the Netherlands, Belgium, Germany, rest of Europe, and internationally. It operates through five segments: Retail Netherlands, Retail Belgium, Retail Germany, Retail Other, and Wholesale Banking. The company accepts current and savings accounts. It also offers business lending products; SME loans; consumer lending products, such as residential mortgage loans and other consumer lending loans; and mortgages. In addition, the company provides working capital solutions; debt and equity market solutions; various loans; payments; and cash management, trade and corporate finance, and treasury services, as well as savings, investment, insurance, and digital banking services. It serves individual customers, corporate clients, and financial institutions. ING Groep N.V. was founded in 1762 and is headquartered in Amsterdam, the …
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- Big-Cap : 53 899 MEUR
Rendement : 6,8%
Bêta : 1,6
IH Score : 1,5 (perspective stable)
F-Score Piotroski : 3
-
Finance
Banks - Diversified
Effectif : 60 000
Site Internet
Siège social : Bijlmerdreef 106, Amsterdam, Netherlands, 1102 CT
Tous les ratios sont calculés de manière automatique si les données financières le permettent. Mais selon l’activité de la société (en particulier les foncières côtées, les banques et les assureurs), seuls quelques-uns seront pertinents.
Synthèse boursière
- Analyse graphique
- Ratios de valorisation
- Momentum boursier
- Performance boursière
- Historique de dividendes
- Fondamentaux
Parties prenantes
- Équipe de direction
- Critères ESG
- Top fonds actionnaires
- Sociétés comparables
Ratios financiers
- Profitabilité
- Ratios de solvabilité
- Ratios de distribution
- Ratios d’efficacité
Scores qualitatifs
- IH Score
- F-Score Piotroski
Comptes annuels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Comptes trimestriels
- Compte de résultats
- Compte de bilan
- Flux de trésorerie
Analyse graphique (chandeliers japonais, supports/résistances, moyenne mobile et Bollinger) d’ING Groep
Répartition du capital, valorisation et momentum d’ING Groep NV
Nbr d’actions | Flottant | Initiés | Institutionnels | Short Ratio | Flottant en VAD |
---|---|---|---|---|---|
3 272 950 000 | 102,0% | - | 52,4% | - | - |
PER TTM | PER prévi. | PEG | P/B | VE/EBITDA TTM | VE/CA TTM |
7,9 | 7,7 | 0,4 | 1,0 | - | 8,1 |
Marge opé. TTM | Marge nette TTM | ROE TTM | ROA TTM | Δ CA trimestriel YoY | Δ RN trimestriel YoY |
43% | 24% | 8,2% | 0,4% | -2,9% | 8,4% |
Cours | Cible | MMA50 | MMA200 | + bas 52 s. | + haut 52 s. |
16,6 EUR | 17,0 | 15,2 | 13,4 | 11,4 | 16,7 |
Graphique des performances bousières ajustées des dividendes d’ING Groep NV
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Performance boursière ajustée des dividendes d’ING Groep NV
1 mois | 2 mois | 3 mois | 6 mois | 1 an | 2 ans | 3 ans |
---|---|---|---|---|---|---|
+13,3% | +20,0% | +37,9% | +36,8% | +48,3% | +93,2% | +88,1% |
4 ans | 5 ans | 6 ans | 7 ans | 8 ans | 9 ans | 10 ans |
+303,4% | +115,8% | +72,9% | +59,8% | +141,7% | +78,2% | +174,0% |
Équipe de direction d’ING Groep NV
Nom | Fonction | Âge | Nom | Fonction | Âge |
---|---|---|---|---|---|
Steven J. A. van Rijswijk | CEO and Chairman of the Executive Board & Management Board Banking | 54 | Tanate Phutrakul | CFO and Member of the Executive Board & Management Board Banking | 59 |
Ljiljana Cortan | Chief Risk Officer and Member of the Executive Board & Management Board Banking | 53 | Pinar Abay | Head of Retail, Market Leaders, Challengers & Growth Markets and Member of Management Board Banking | 47 |
Andrew John Milton Bester | Head of Wholesale Banking and Member of the Executive Board & Management Board Banking | 59 | Marnix van Stiphout | CTO, COO, Chief Transformation Officer & Member of Management Board Banking | 54 |
Erwin H. M. Olijslager | Principal Accounting Officer | - | Han-Tsung Ho | Executive Director | - |
Rob Van Veldhuizen | Head of Corporate Finance Benelux | - | Sjoerd Miltenburg | Head of Investor Relations | - |
Critères ESG (Investissement Socialement Responsable) d’ING Groep NV au 01/01/2019
Environnement | Social | Gouvernance | Controverse | Global ESG | |
---|---|---|---|---|---|
Score | 2,3 | 11,2 | 10,3 | 4 | 20,9 |
Risque | Négligeable | Faible | Faible | Élevé | Moyen |
Implication dans des activités controversées
Pornographie | Alcool | Jeux d’argent | Tabac | IVG et cellules souches | Contrats militaires | Armes controversées | Armes légères |
---|---|---|---|---|---|---|---|
Tests sur les animaux | Peaux et fourrures | OGM | Huile de palme | Pesticides | Nucléaire | Charbon thermique | - |
- |
Présence d’ING Groep dans les 25 premières positions des meilleurs fonds (liste des fonds analysés)
Nom du fonds | Catégorie | Notation Morningstar | Position | Poids |
---|---|---|---|---|
Introuvable ou présence non significative. |
Graphique des profits et résultats d’ING Groep NV
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Fondamentaux d’ING Groep NV (en MEUR)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 18 307 | 17 819 | 18 285 | 29 | 22 576 | -2,7% | +2,6% | -99,8% | +77 748,3% | |
EBITDA | 7 525 | 4 561 | 7 487 | 5 399 | -235 | -39,4% | +64,2% | -27,9% | -104,4% | |
Résultat opérationnel | 6 736 | 3 732 | 6 653 | 4 688 | -235 | -44,6% | +78,3% | -29,5% | -105,0% | |
Résultat net | 4 781 | 2 485 | 4 776 | 3 674 | 7 287 | -48,0% | +92,2% | -23,1% | +98,3% | |
Free Cash Flow | 12 700 | 102 892 | -15 127 | -11 343 | -11 586 | +710,2% | -114,7% | -25,0% | +2,1% | |
Marge de FCF | 69% | 577% | -83% | -39 114% | -51% | +732,4% | -114,3% | +47 179,4% | -99,9% | |
ROIC | - | 1% | 2% | 1% | 0% | - | +117,5% | -42,6% | -104,7% | |
CROIC | - | 47% | -8% | -5% | -4% | - | -116,2% | -35,7% | -8,8% | |
Taux d’imposition | 29% | 35% | 28% | 31% | 28% | +20,8% | -19,9% | +13,3% | -9,7% | |
Capital investi | 254 911 | 185 172 | 213 510 | 251 243 | 269 552 | -27,4% | +15,3% | +17,7% | +7,3% | |
Actions en circul. (en M) | 3 895,3 | 3 901,1 | 3 890,7 | 3 624,3 | 3 565,3 | +0,1% | -0,3% | -6,8% | -1,6% | |
EBITDA par action | 1,9 | 1,2 | 1,9 | 1,5 | -0,1 | -39,5% | +64,6% | -22,6% | -104,4% | |
Bénéfices par action | 1,2 | 0,6 | 1,2 | 3,3 | 2,0 | -48,1% | +92,7% | +172,6% | -38,9% | |
Free Cash Flow par action | 3,3 | 26,4 | -3,9 | -3,1 | -3,2 | +709,0% | -114,7% | -19,5% | +3,8% |
Graphique de la rentabilité et des marges d’ING Groep NV
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Ratio de profitabilité d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Marge brute | 100% | 100% | 100% | 100% | 100% | 0% | 0% | 0% | 0% | |
Marge d’EBITDA | 41% | 26% | 41% | 18 617% | -1% | -37,7% | +60,0% | +45 367,6% | -100,0% | |
Marge opérationnelle | 37% | 21% | 36% | 16 166% | -1% | -43,1% | +73,7% | +44 329,1% | -100,0% | |
Marge bénéficiaire | 26% | 14% | 26% | 41 814% | 32% | -46,6% | +87,3% | +159 984,8% | -99,9% | |
Marge de FCF | 69% | 577% | -83% | -39 114% | -51% | +732,4% | -114,3% | +47 179,4% | -99,9% | |
Rentabilité économique (ROA) | - | 0,3% | 0,5% | 1,3% | 0,7% | - | +86,1% | +149,9% | -40,7% | |
Rentabilité financière (ROE) | - | 4,9% | 9,4% | 23,4% | 14,3% | - | +91,9% | +148,4% | -38,9% | |
Rdt sr capital investi (ROIC) | - | 1% | 2% | 1% | 0% | - | +117,5% | -42,6% | -104,7% | |
FCF sur ∼ (CROIC) | - | 47% | -8% | -5% | -4% | - | -116,2% | -35,7% | -8,8% |
Ratios de solvabilité d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Liquidité restreinte | 0,2 | 0,4 | 0,3 | 0,3 | 0,2 | +94,7% | -2,5% | -22,4% | -18,0% | |
Liquidité générale | 0,2 | 0,4 | 0,3 | 0,3 | 0,3 | +94,7% | -2,5% | -22,2% | -6,0% | |
Dette nette sur EBITDA | 15,3 | -2,1 | 2,9 | 15,4 | -371,5 | -113,7% | -238,7% | +429,0% | -2 513,8% | |
Dette sur actifs | 23% | 15% | 17% | 21% | 22% | -35,0% | +14,4% | +24,0% | +7,1% | |
Dette sur capitaux propres | 374% | 288% | 296% | 403% | 417% | -22,9% | +2,6% | +36,3% | +3,3% | |
Couverture par l’EBITDA | 0,5 | 0,5 | 1,0 | 0,4 | - | -4,4% | +99,5% | -63,3% | -101,8% | |
∼ par l’EBIT | 0,5 | 0,4 | 0,9 | 0,3 | - | -12,6% | +116,6% | -64,1% | -107,9% | |
∼ par le flux opérationel | 0,9 | 11,3 | -2,0 | -0,8 | -0,3 | +1 147,1% | -117,6% | -62,1% | -58,6% | |
Coût de la dette | - | 5,4% | 5,0% | 8,2% | 17,3% | - | -6,2% | +61,5% | +112,4% |
Graphique des dividendes d’ING Groep NV
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Ratios de distribution d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Résultat net | 4 781 | 2 485 | 4 776 | 3 674 | 7 287 | -48,0% | +92,2% | -23,1% | +98,3% | |
Flux de trésorerie libre (FCF) | 12 700 | 102 892 | -15 127 | -11 343 | -11 586 | +710,2% | -114,7% | -25,0% | +2,1% | |
Dividende payé | -2 679 | -3 | -2 382 | -3 093 | -2 967 | -99,9% | +79 300,0% | +29,8% | -4,1% | |
Distribution sur résultat net | 56% | 0% | 50% | 26% | 41% | -99,8% | +41 212,6% | -48,9% | +59,6% | |
Distribution sur FCF | 21% | 0% | -16% | -27% | -26% | -100,0% | -540 169,1% | +73,2% | -6,1% |
Graphique du cycle de conversion de trésorerie d’ING Groep NV
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Ratios du cycle de conversion et d’efficacité d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Nbr de jours en stock (DSI) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Délai paiement clients (DSO) | 21 | 24 | 27 | 15 934 | 13 | +14,8% | +11,5% | +58 941,0% | -99,9% | |
Délai ∼ fournisseurs (DPO) | - | -84 | 420 | 18 834 | -106 | - | -599,0% | +4 382,8% | -100,6% | |
Conversion de l’encaisse | - | 108 | -393 | -2 900 | 120 | - | -462,6% | +637,6% | -104,1% | |
Rotation des actifs | - | - | - | - | - | -7,4% | +1,1% | -99,8% | +77 128,6% | |
Frais généraux sur CP | 11% | 13% | 12% | 14% | 14% | +13,8% | -10,4% | +18,9% | +2,4% | |
Frais généraux sur CA | 33% | 34% | 34% | 23 621% | 32% | +3,7% | -1,2% | +69 315,7% | -99,9% |
L’IH Score n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
IH Score d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | Moy. | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
CA ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
EBIT ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,25 | |
Résultat avant impôts ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | +1 | -1 | +1 | 0,50 | |
ROIC ≥ 10% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
ROIC ≥ 15% | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
CROIC ≥ 10% | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | -1 | = | = | 0,25 | |
Bêta ≤ 0,8 | 0 | 0 | 0 | 0 | -1 | = | = | -1 | -1 | |
Couverture par l’EBITDA ≥ 4 | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | 0,00 | |
Coût de la dette ≤ 4,5% | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | = | = | = | 1,00 | |
IH SCORE | 1,5 | |||||||||
ROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | 0,17 | |
CROIC → ou ↗ | 0 | 0 | 0 | 1 | 1 | = | +1 | = | 0,83 | |
Marge opérationnelle → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge nette → ou ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | +1 | = | -1 | 0,50 | |
Marge de FCF → ou ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 1 | -1 | = | +1 | 0,50 | |
PERSPECTIVE | Stable |
Le F-Score Piotroki n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
F-Score Piotroski d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
ROA > 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | 1 | +1 | = | = | = | |
ROA ↗ | 0 | 0 | 1 | 1 | 0 | = | +1 | = | -1 | |
CFO > 0 | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 | = | -1 | = | = | |
CFO > RN activités poursuivies | 1 | 1 | 0 | 0 | 0 | = | -1 | = | = | |
Marge opérationnelle ↗ | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 | = | = | = | = | |
Rotation des actifs ↗ | 0 | 0 | 1 | 0 | 1 | = | +1 | -1 | +1 | |
Dette sur actifs ↘ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Liquidité générale ↗ | 0 | 1 | 0 | 0 | 0 | +1 | -1 | = | = | |
Actions en circulation → ou ↘ | 0 | 0 | 1 | 1 | 1 | = | +1 | = | = | |
F_SCORE | 2 | 5 | 4 | 3 | 3 | +3 | -1 | -1 | = |
Le Z-Score Altman n’est généralement pas pertinent pour les sociétés financières et les foncières cotées.
Z-Score Altman d’ING Groep NV
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Critère X1 × 1,2 | -0,5 | -0,3 | -0,3 | -0,4 | -0,5 | -34,4% | -3,8% | +21,7% | +35,5% | |
Critère X2 × 1,4 | 0,1 | - | 0,1 | 0,1 | 0,1 | -25,0% | +30,1% | -8,0% | +4,6% | |
Critère X3 × 3,3 | - | - | - | - | - | -47,3% | +75,7% | -30,7% | -119,2% | |
Critère X4 × 0,6 | - | - | - | - | 0,1 | - | - | - | - | |
Critère X5 | - | - | - | - | - | -7,4% | +1,1% | -99,8% | +77 128,6% | |
Z_SCORE | - | - | - | - | -0,3 | - | - | - | - |
Graphique des sociétés possiblement comparables à ING Groep NV
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Graphique du cours de bourse ajusté des dividendes, et du dividende d’ING Groep
Dividendes par action détachés par ING Groep NV (peut comporter des erreurs !)
Année | Janvier | Février | Mars | Avril | Mai | Juin | Juillet | Août | Sept. | Octobre | Nov. | Déc. |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
2024 | - | - | - | 0,76 | - | - | - | - | - | - | - | - |
2023 | 0,08 | - | - | 0,39 | - | - | - | 0,35 | - | - | - | - |
2022 | - | - | - | 0,41 | 0,23 | - | - | 0,17 | - | - | - | - |
2021 | - | 0,12 | - | - | - | - | - | - | - | 0,27 | - | - |
2019 | - | - | - | 0,44 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
2018 | - | - | - | 0,43 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
2017 | - | - | - | - | 0,42 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
2016 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
2015 | - | - | - | - | 0,12 | - | - | 0,24 | - | - | - | - |
2008 | - | - | - | 0,63 | - | - | - | 0,57 | - | - | - | - |
2007 | - | - | - | 0,56 | - | - | - | 0,51 | - | - | - | - |
2006 | - | - | - | 0,49 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | - |
2005 | - | - | - | 0,45 | - | - | - | 0,41 | - | - | - | - |
2004 | - | - | - | - | - | - | - | 0,38 | - | - | - | - |
Comptes annuels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 18 307 | 17 819 | 18 285 | 29 | 22 576 | -2,7% | +2,6% | -99,8% | +77 748,3% | |
Charges d'exploitation | -11 571 | -14 087 | -11 632 | -4 659 | -11 564 | +21,7% | -17,4% | -140,1% | +148,2% | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | -6 080 | -6 137 | -6 222 | -6 850 | -7 334 | +0,9% | +1,4% | +10,1% | +7,1% | |
Résultat opérationnel | 6 736 | 3 732 | 6 653 | 4 688 | -235 | -44,6% | +78,3% | -29,5% | -105,0% | |
Autres revenus/frais nets | 98 | 78 | 129 | 814 | 10 492 | -20,4% | +65,4% | +531,0% | +1 188,9% | |
Charge d'intérêt | -14 377 | -9 111 | -7 498 | -14 714 | -36 252 | -36,6% | -17,7% | +96,2% | +146,4% | |
Résultat avant impôts | 6 834 | 3 810 | 6 782 | 5 502 | 10 492 | -44,2% | +78,0% | -18,9% | +90,7% | |
Impôts sur les bénéfices | -1 955 | -1 317 | -1 877 | -1 725 | -2 970 | -32,6% | +42,5% | -8,1% | +72,2% | |
Résultat net | 4 781 | 2 485 | 4 776 | 3 674 | 7 287 | -48,0% | +92,2% | -23,1% | +98,3% | |
EBITDA | 7 525 | 4 561 | 7 487 | 5 399 | -235 | -39,4% | +64,2% | -27,9% | -104,4% | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 4 809 | 2 442 | 4 812 | 3 218 | -168 | -49,2% | +97,0% | -33,1% | -105,2% | |
Taux d’imposition | 29% | 35% | 28% | 31% | 28% | +20,8% | -19,9% | +13,3% | -9,7% | |
Chiffre d’affaires par action | 4,7 | 4,6 | 4,7 | - | 6,3 | -2,8% | +2,9% | -99,8% | +79 036,5% | |
EBITDA par action | 1,9 | 1,2 | 1,9 | 1,5 | -0,1 | -39,5% | +64,6% | -22,6% | -104,4% | |
Bénéfices par action | 1,2 | 0,6 | 1,2 | 3,3 | 2,0 | -48,1% | +92,7% | +172,6% | -38,9% |
Comptes annuels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 87 049 | 148 251 | 139 156 | 119 862 | 150 443 | +70,3% | -6,1% | -13,9% | +25,5% | |
dont Trésorerie | 53 202 | 112 230 | 108 007 | 87 251 | 89 892 | +111,0% | -3,8% | -19,2% | +3,0% | |
dont Placements à CT | 32 789 | 34 839 | 29 797 | 30 982 | 40 166 | +6,3% | -14,5% | +4,0% | +29,6% | |
dont Créances clients | 1 058 | 1 182 | 1 352 | 1 266 | 834 | +11,7% | +14,4% | -6,4% | -34,1% | |
dont Stock | -142 574 | -163 715 | -159 300 | -145 784 | 89 380 | +14,8% | -2,7% | -8,5% | -161,3% | |
Placements à long terme | 176 296 | 142 816 | 180 123 | 103 029 | 210 975 | -19,0% | +26,1% | -42,8% | +104,8% | |
Biens corporels | 3 172 | 2 841 | 2 515 | 2 446 | - | -10,4% | -11,5% | -2,7% | - | |
Écart d'acquisitions | 907 | 533 | 472 | 464 | 469 | -41,2% | -11,4% | -1,7% | +1,1% | |
Biens incorporels | 1 010 | 860 | 684 | 637 | 1 198 | -14,9% | -20,5% | -6,9% | +88,1% | |
Actifs totaux | 891 744 | 937 379 | 951 290 | 967 817 | 975 583 | +5,1% | +1,5% | +1,7% | +0,8% | |
Passifs courants | 476 209 | 416 598 | 401 101 | 444 094 | 593 280 | -12,5% | -3,7% | +10,7% | +33,6% | |
dont Créances fournisseurs | 4 741 | 4 877 | 5 082 | 697 431 | -68 544 | +2,9% | +4,2% | +13 623,6% | -109,8% | |
dont Dette à court terme | 117 834 | 39 628 | 51 091 | 83 013 | 68 530 | -66,4% | +28,9% | +62,5% | -17,4% | |
Dette à long terme | 83 307 | 97 870 | 108 499 | 118 323 | 148 838 | +17,5% | +10,9% | +9,1% | +25,8% | |
Passifs totaux | 135 820 | 79 553 | 116 636 | 917 406 | 923 401 | -41,4% | +46,6% | +686,6% | +0,7% | |
Action ordinaire | 17 117 | 525 | 39 | 37 | 35 | -96,9% | -92,6% | -5,1% | -5,4% | |
Bénéfices non répartis | 35 852 | 28 273 | 37 318 | 34 944 | 36 852 | -21,1% | +32,0% | -6,4% | +5,5% | |
Capitaux propres | 53 770 | 47 674 | 53 920 | 49 907 | 52 184 | -11,3% | +13,1% | -7,4% | +4,6% | |
Dette portant intérets | 201 141 | 137 498 | 159 590 | 201 336 | 217 368 | -31,6% | +16,1% | +26,2% | +8,0% | |
Dette nette | 115 150 | -9 571 | 21 786 | 83 103 | 87 310 | -108,3% | -327,6% | +281,5% | +5,1% | |
Fonds de roulement | -389 160 | -268 347 | -261 945 | -324 232 | -442 837 | -31,0% | -2,4% | +23,8% | +36,6% | |
Actions en circulation (en M) | 3 895,3 | 3 901,1 | 3 890,7 | 3 624,3 | 3 565,3 | +0,1% | -0,3% | -6,8% | -1,6% |
Flux de trésorerie annuels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 19-20 | 20-21 | 21-22 | 22-23 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 6 834 | 3 810 | 6 782 | 5 502 | 10 492 | -44,2% | +78,0% | -18,9% | +90,7% | |
Dépréciation | 789 | 829 | 834 | 711 | 674 | +5,1% | +0,6% | -14,7% | -5,2% | |
Ajustements des bénéfices nets | 859 | 3 525 | 1 063 | -711 | - | +310,4% | -69,8% | -166,9% | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | -32 781 | 17 053 | -40 111 | -11 732 | - | -152,0% | -335,2% | -70,8% | - | |
Flux opérationnel | 13 055 | 103 179 | -14 943 | -11 112 | -11 340 | +690,3% | -114,5% | -25,6% | +2,1% | |
Dépenses d’investissement | 355 | 287 | 184 | 231 | 246 | -19,2% | -35,9% | +25,5% | +6,5% | |
Investissements | -2 948 | -8 270 | 6 339 | -5 166 | -8 545 | +180,5% | -176,7% | -181,5% | +65,4% | |
Flux d’investissement | -2 495 | -8 487 | 6 220 | -5 307 | - | +240,2% | -173,3% | -185,3% | - | |
Dividendes payés | 2 679 | 3 | 2 382 | 3 093 | 2 967 | -99,9% | +79 300,0% | +29,8% | -4,1% | |
Emprunts nets | -1 479 | -34 798 | 9 376 | 9 460 | - | +2 252,8% | -126,9% | +0,9% | - | |
Flux de financement | -4 154 | -36 732 | 5 387 | 4 649 | 18 404 | +784,3% | -114,7% | -13,7% | +295,9% | |
Variation nette de la trésorerie | 6 502 | 57 536 | -3 901 | -12 274 | -2 379 | +784,9% | -106,8% | +214,6% | -80,6% | |
Free Cash Flow par action | 3,3 | 26,4 | -3,9 | -3,1 | -3,2 | +709,0% | -114,7% | -19,5% | +3,8% |
Comptes trimestriels de résultat simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Chiffre d’affaires | 5 567 | 5 725 | 5 842 | 5 409 | 5 583 | +2,8% | +2,0% | -7,4% | +3,2% | |
Charges d'exploitation | -3 299 | -2 752 | -2 793 | -3 076 | - | -16,6% | -201,5% | +10,1% | - | |
dont Coût des ventes | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
dont Frais généraux | - | -3 320 | - | -6 724 | - | - | - | - | - | |
Résultat opérationnel | 2 268 | 2 973 | 2 912 | -68 | - | +31,1% | -2,1% | -102,3% | - | |
Autres revenus/frais nets | 76 | 62 | 2 866 | 2 247 | - | -18,4% | +4 522,6% | -21,6% | - | |
Charge d'intérêt | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Résultat avant impôts | 2 344 | 3 035 | 2 866 | 2 247 | 2 293 | +29,5% | -5,6% | -21,6% | +2,0% | |
Impôts sur les bénéfices | -715 | -818 | -817 | -620 | - | +14,4% | -0,1% | -24,1% | - | |
Résultat net | 1 591 | 2 155 | 1 982 | 1 558 | 1 578 | +35,4% | -8,0% | -21,4% | +1,3% | |
EBITDA | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
RN d’exploitation (NOPAT) | 1 576 | 2 172 | 2 082 | -49 | - | +37,8% | -4,1% | -102,4% | - | |
Taux d’imposition | 31% | 27% | 29% | 28% | - | -11,6% | +5,8% | -3,2% | - | |
Chiffre d’affaires par action | 1,5 | 1,6 | 1,6 | 1,6 | 1,7 | +3,2% | +3,5% | -1,5% | +4,5% | |
EBITDA par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Bénéfices par action | 0,4 | 0,4 | 0,6 | 0,5 | 0,5 | +0,3% | +24,4% | -16,4% | +2,5% |
Comptes trimestriels de bilan simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Actifs courants | 151 836 | 150 583 | 184 898 | 151 747 | - | -0,8% | +22,8% | -17,9% | - | |
dont Trésorerie | 118 002 | 113 636 | 116 725 | 89 892 | 98 113 | -3,7% | +2,7% | -23,0% | +9,1% | |
dont Placements à CT | 33 834 | 36 664 | 37 998 | 40 166 | 44 723 | +8,4% | +3,6% | +5,7% | +11,3% | |
dont Créances clients | - | 283 | - | 834 | - | - | - | - | - | |
dont Stock | - | -176 746 | - | 89 380 | - | - | - | - | - | |
Placements à long terme | 220 121 | 225 409 | 231 429 | 210 975 | 244 922 | +2,4% | +2,7% | -8,8% | +16,1% | |
Biens corporels | - | 2 425 | 2 363 | - | - | - | -2,6% | - | - | |
Écart d'acquisitions | - | - | - | 469 | - | - | - | - | - | |
Biens incorporels | 1 108 | 1 120 | 1 152 | 729 | - | +1,1% | +2,9% | -36,7% | - | |
Actifs totaux | 1 022 188 | 1 029 181 | 1 021 627 | 980 300 | 1 029 859 | +0,7% | -0,7% | -4,0% | +5,1% | |
Passifs courants | 371 360 | 393 625 | 396 911 | 662 948 | - | +6,0% | +0,8% | +67,0% | - | |
dont Créances fournisseurs | - | 709 140 | 690 389 | - | - | - | -2,6% | - | - | |
dont Dette à court terme | - | - | - | 68 530 | - | - | - | - | - | |
Dette à long terme | 124 948 | 135 890 | 141 980 | 148 838 | 161 270 | +8,8% | +4,5% | +4,8% | +8,4% | |
Passifs totaux | 124 948 | 136 110 | 969 095 | 924 672 | 975 729 | +8,9% | +612,0% | -4,6% | +5,5% | |
Action ordinaire | 51 679 | 36 | 51 716 | 35 | - | -99,9% | +143 555,6% | -99,9% | - | |
Bénéfices non répartis | - | 35 254 | - | 43 347 | - | - | - | - | - | |
Capitaux propres | 51 679 | 50 742 | 51 716 | 54 684 | 53 122 | -1,8% | +1,9% | +5,7% | -2,9% | |
Dette portant intérets | 124 948 | 135 890 | 141 980 | 217 368 | 161 270 | +8,8% | +4,5% | +53,1% | -25,8% | |
Dette nette | -26 888 | -14 410 | -12 743 | 87 310 | 18 434 | -46,4% | -11,6% | -785,2% | -78,9% | |
Fonds de roulement | -219 524 | -243 042 | -212 013 | -511 201 | - | +10,7% | -12,8% | +141,1% | - | |
Actions en circulation (en M) | 3 618,5 | 3 607,0 | 3 557,9 | 3 343,6 | 3 302,5 | -0,3% | -1,4% | -6,0% | -1,2% |
Flux de trésorerie trimestriels simplifiés d’ING Groep NV (en MEUR)
03/2023 | 06/2023 | 09/2023 | 12/2023 | 03/2024 | 03-06/23 | 06-09/23 | 09-12/23 | 12-03/24 | ||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Bénéfices nets | 1 591 | 1 615 | 1 982 | -1 588 | 1 578 | +1,5% | +22,7% | -180,1% | -199,4% | |
Dépréciation | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajustements des bénéfices nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. comptes débiteurs | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Ajust. des stocks | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Autres flux opérationnels | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux opérationnel | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dépenses d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Investissements | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux d’investissement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Dividendes payés | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Emprunts nets | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Flux de financement | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Variation nette de la trésorerie | - | - | - | - | - | - | - | - | - | |
Free Cash Flow par action | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Légende
Analyse graphique Supports et résistances calculés algorithmiquement par IH
MMAn Moyenne mobile arithmétique à 5/10/20/40/50/100/200/400 jours
Bandes de Bollinger® Bandes de Bollinger à 5/10/20/50/100/200 jours et 1,8/1,9/2/2,1/2,2/2,5 écarts-types
Flottant Pourcentage du capital échangeable en bourse
Initiés Pourcentage du capital détenu par le management et les fondateurs
Institutionnels Pourcentage du capital détenu par des investisseurs institutionnels (fonds, ETF…)
PER TTM Cours de bourse ÷ résultat net par action sur 12 mois glissants
PER prévi. Cours de bourse ÷ résultat net prévisionnel par action d’après le consensus des analystes
PEG PER ÷ taux de croissance prévisionnel d’après le consensus des analystes
P/B Cours de bourse ÷ capitaux propres au dernier trimestre
VE/CA TTM Valeur d’Entreprise ÷ Chiffre d’Affaires sur 12 mois glissants
VE/EBITDA TTM Valeur d’Entreprise ÷ EBITDA sur 12 mois glissants
Marge opé. TTM Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
Marge nette ou bénéficiaire TTM Résultat net ÷ chiffre d’affaires sur 12 mois glissants
ROE TTM Résultat net ÷ capitaux propres sur 12 mois glissants
ROA TTM Résultat net ÷ actif total sur 12 mois glissants
Δ CA trimestriel YoY Croissance du Chiffre d’Affaires trimestriel par rapport à l’année précédente
Δ RN trimestriel YoY Croissance du Résultat Net trimestriel par rapport à l’année précédente
Cible Cours cible moyen d’après le consensus des analystes des principales banques américaines
MMA50 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 50 dernières séances boursières
MMA200 Valeur moyenne du cours de bourse sur les 200 dernières séances boursières
+ bas 52 s. Cours de bourse le plus bas sur les 52 dernières semaines
+ haut 52 s. Cours de bourse le plus haut sur les 52 dernières semaines
1 mois Comparaison entre le cours de la veille et celui d’il y a 1 mois, ajusté des dividendes (sauf omission !)
n mois idem avec n mois
1 an idem avec 1 an
n ans idem avec n ans
Environ. ESG Risque environnemental d’après les critères ESG
Social ESG Risque social d’après les critères ESG
Gouv. ESG Risque de gouvernance d’après les critères ESG
Controverse Niveau de controverse d’après les critères ESG
Global ESG Risque combiné d’après les critères ESG
Notation Morningstar Performance du fonds selon Morningstar 1 étoile = faible performance, 5 étoiles = performance élevée.
Risque MS Niveau de risque selon Morningstar : 1 = volatilité élevé, 5 = volatilité faible.
Position Position de l’action dans le fonds considéré
Poids Poids de l’action dans le fonds considéré
Marge de FCF Flux de trésorerie libre ÷ chiffre d’affaires
ROIC Résultat net d’exploitation ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
CROIC Flux de trésorerie libre ÷ (moyenne capitaux investis sur deux exercices). Estimation IH.
Taux d’imposition Impôts sur les bénéfices ÷ résultat avant impôts. Estimation IH cappée à 50%.
Capital investi Capitaux propres + dette long terme + dette court terme. Estimation IH.
RN d’exploitation NOPAT = résultat opérationnel × (1 - taux d’imposition). Estimation IH.
Marge brute Chiffre d’affaires - coût des ventes
Marge d’EBITDA EBITDA ÷ chiffre d’affaires
Marge opérationnelle Résultat opérationnel ÷ chiffre d’affaires
Marge nette ou bénéficiaire Résultat net ÷ chiffre d’affaires
ROE Résultat net ÷ (moyenne capitaux propres sur deux exercices )
ROA Résultat net ÷ (moyenne actifs totaux sur deux exercices)
Liquidité restreinte (actifs courants - stock) ÷ (passifs courants - dette court terme)
Liquidité générale Actifs courants ÷ passifs courants
Dette nette sur EBITDA (dette court terme + dette long terme - trésorerie - placements à court terme) ÷ EBITDA
Dette sur actifs (dette court terme + dette long terme) ÷ actifs totaux
Dette sur capitaux propres (dette court terme + dette long terme) ÷ capitaux propres
Couverture par l’EBITDA EBITDA ÷ charge d’intérêt
Couverture par l’EBIT EBIT ÷ charge d’intérêt
Couverture par le flux opérationnel Flux de trésorerie opérationnel ÷ charge d’intérêt
Coût de la dette (moyenne [dette court terme + dette long terme] sur deux exercices) ÷ charge d’intérêt. Estimation IH.
Nbr de jours en stock DSI = stock ÷ coût des ventes × 365
Délai paiement clients DSO = créances clients ÷ chiffre d’affaires
Délai paiement fournisseurs DPO = créances fournisseurs ÷ (coût des ventes + [différence stocks sur deux exercices]) × 365
Conversion de l’encaisse DSI + DSO - DPO
Rotation des actifs Chiffre d’affaires ÷ actif total
Frais généraux sur CP Frais généraux ÷ capitaux propres
Frais généraux sur CA Frais généraux ÷ chiffre d’affaires
Distribution sur résultat net Dividende payé ÷ résultat net
Distribution sur FCF Dividende payé ÷ flux de trésorerie libre
IH Score Cf. présentation de l’IH Score
F-Score Piotroski Cf. présentation du F-Score
Z-Score Altman Cf. présentation du Z-Score
Cap. Capitalisation boursière en Md€, après conversion le cas échéant
Rdt. Rendement sur dividendes prévisionnel d’après le consensus des analystes
Bêta Plus le ratio bêta est élevé, plus le cours de bourse a été fluctuant ces récentes années.
PER Toutes choses égales par ailleurs, plus le ratio PER est faible, plus la société est bon marché.
+bas ↔ +haut Cours de bourse par rapport au plus bas et au plus haut à 52 semaines
Top 5/10/15/20/25 fonds Cf. rapport Gérants
Les données peuvent comporter des inexactitudes : ne prenez pas de décisions d’investissement sur leur seule base.
Déposez vos remarques et suggestions sur les forums : Screeners de l’IH.